Drei Gründe, warum wir Beratung neu denken
Finanzielle Entscheidungen wirken selten isoliert.
Eine Immobilie beeinflusst die Altersvorsorge. Absicherung wirkt sich auf Vermögensaufbau aus. Steuerliche Rahmenbedingungen verändern die Wirkung von Investitionen.
Wer einzelne Produkte betrachtet, übersieht oft diese Zusammenhänge.
Finanzielle Entscheidungen wirken über viele Lebensbereiche hinweg
Veränderungen in einem Bereich – etwa bei Immobilie, Einkommen oder Absicherung – haben direkte Auswirkungen auf andere finanzielle Themen. Eine isolierte Betrachtung greift daher zu kurz.
Einzelprodukte lösen keine Gesamtsituation
Produkte beantworten einzelne Fragestellungen, berücksichtigen jedoch selten die gesamte finanzielle Ausgangslage, Ziele und Wechselwirkungen. Ohne Einordnung bleiben wichtige Zusammenhänge unberücksichtigt.
Ohne Struktur entstehen Zufallsergebnisse
Fehlt ein klarer, einheitlicher Prozess, hängen Empfehlungen vom Berater, vom Produkt oder vom Zeitpunkt ab – nicht von einer objektiven, nachvollziehbaren Grundlage.
Finanzielle Themen, die wir strukturiert einordnen
Altersvorsorge
Einkommensabsicherung
Geldanlage
Gesundheitsvorsorge
Elternglück
Steuern
Immobilien
Versicheungen
Deine 3 Schritte zur finanziellen Sicherheit
Schritt 1
Bedarfserhebung
Bevor wir Lösungen besprechen, verstehen wir deine Ausgangslage. Wir analysieren deine aktuelle Situation, bestehende Verträge sowie deine Ziele und Wünsche. So schaffen wir eine klare Grundlage für alle weiteren Entscheidungen.
Schritt 2
Finanzanalyse
Auf Basis deiner Bedarfserhebung erstellen wir eine unabhängige Finanzanalyse nach DIN 77230. Sie zeigt objektiv und nachvollziehbar, wo du stehst. Daraus entsteht ein klarer Finanzfahrplan mit sinnvollen, verbraucherschutzkonformen Schritten.
Schritt 3
Jahresupdate
Finanzplanung ist ein Prozess. Deshalb prüfen wir einmal im Jahr deine Situation, persönliche Veränderungen und neue Rahmenbedingungen. So stellen wir sicher, dass deine Strategie weiterhin zu deinem Leben passt.
Unsere Mandanten berichten
Unsere Kunden teilen hier ihre Erfahrungen mit der mitNORM-Beratung. Authentisch, transparent und direkt aus der Praxis.
Häufig gestellte Fragen
Antworten auf Fragen zu unserer Beratung, unserer Mission und den Perspektiven bei der mitNORM.
Warum arbeitet ihr konsequent nach DIN 77230?
Die DIN 77230 stellt sicher, dass Finanzberatung strukturiert, ganzheitlich und nachvollziehbar erfolgt.
Für uns ist sie kein Marketinginstrument, sondern die Grundlage verantwortungsvoller Beratung. Sie hilft dabei, Entscheidungen systematisch vorzubereiten und sicherzustellen, dass keine relevanten Aspekte übersehen werden.
Was unterscheidet euch von klassischer Finanz- oder Versicherungsberatung?
Viele Beratungsansätze starten mit Produkten oder Lösungen.
Wir beginnen mit deiner Situation, deinen Zielen und deinen Prioritäten. Unsere Beratung ist nicht provisions- oder produktgetrieben, sondern folgt einem klaren Prozess mit festen Qualitätsstandards und langfristiger Perspektive.
Endet die Beratung nach einer Entscheidung?
Nein. Finanzielle Situationen verändern sich.
Deshalb verstehen wir Beratung als fortlaufenden Prozess. Im Rahmen regelmäßiger Updates, zum Beispiel durch ein Jahresupdate, überprüfen wir gemeinsam, ob bestehende Entscheidungen weiterhin sinnvoll sind oder angepasst werden sollten.
Für wen ist eure Beratung besonders geeignet?
Unsere Beratung richtet sich an Menschen, die ihre finanziellen Entscheidungen bewusst und strukturiert treffen möchten.
An Mandanten, die Wert auf Transparenz, Nachvollziehbarkeit und langfristige Planung legen und bereit sind, sich aktiv mit ihrer Situation auseinanderzusetzen.
Deine Situation ist individuell –
unsere Beratung auch.
Persönliche Beratung entsteht nicht durch Standardlösungen, sondern durch echtes Verständnis.
Deshalb beraten wir dich strukturiert, transparent und persönlich – unabhängig davon, wo du bist.
Gleichzeitig bieten wir Menschen, die diese Haltung teilen, die Möglichkeit, Teil unserer Mission zu werden und die Finanzberatung aktiv mitzugestalten.
